Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pencegahan Pembiayaan Keganasan (Pindaan) 2014

Akta ini bolehlah dinamakan Akta Pencegahan Pengubahan

Kecuali seksyen 78, Akta ini mula berkuat kuasa pada tarikh yang ditetapkan oleh Menteri Kewangan melalui pemberitahuan dalam Warta, dan Menteri Kewangan boleh menetapkan tarikh yang berlainan bagi permulaan kuat kuasa peruntukan yang berlainan dalam Akta ini.

Seksyen 78 mula berkuat kuasa pada tarikh tersiarnya Akta ini dalam Warta.

Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pencegahan

Pembiayaan Keganasan 2001 [Akta 613], yang disebut “Akta ibu”

dalam Akta ini, dipinda dalam tajuk panjang dengan menggantikan

UNDANG-UNDANG malaysia

Akta Pencegahan Pengubahan Wang

Haram dan Pencegahan Pembiayaan

Keganasan (Pindaan) 2014

Undang-Undang Malaysia 4

perkataan “harta pengganas dan harta yang terlibat dalam, atau yang diperoleh daripada, pengubahan wang haram dan kesalahan membiayai keganasan” dengan perkataan “harta yang terlibat dalam atau yang diperoleh daripada kesalahan pengubahan wang haram dan membiayai keganasan, serta harta pengganas, hasil daripada aktiviti haram dan peralatan kesalahan”.

Subseksyen 1(1) Akta ibu dipinda dengan menggantikan perkataan “Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan

Pencegahan Pembiayaan Keganasan 2001” dengan perkataan “Akta

Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan

Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram 2001”.

Subseksyen 3(1) Akta ibu dipinda—

dengan menggantikan takrif “aktiviti haram” dengan takrif yang berikut:

apa-apa aktiviti yang merupakan mana-mana kesalahan berat atau mana-mana kesalahan berat asing; atau

apa-apa aktiviti yang bersifat sedemikian, atau yang berlaku dalam hal keadaan sedemikian, yang aktiviti itu mengakibatkan atau menyebabkan pelakuan mana-mana kesalahan berat atau mana-mana kesalahan berat asing, tidak kira sama ada aktiviti itu, keseluruhannya atau sebahagiannya, berlaku di dalam atau di luar

dalam takrif “Bank Negara Malaysia” dengan menggantikan perkataan “Akta Bank Negara Malaysia 1958 [Akta 519]”

dengan menggantikan takrif “hasil daripada aktiviti haram”

yang keseluruhannya atau sebahagiannya—

diperoleh atau didapati, secara langsung atau tidak langsung, oleh mana-mana orang daripada apa-apa aktiviti haram;

yang, keseluruhannya atau sebahagiannya, disebabkan oleh apa-apa hal keadaan seperti sifat, nilai, lokasi atau tempat penemuannya, atau masa, cara atau tempat pemerolehannya, atau orang yang daripadanya harta itu diperoleh, atau perkaitannya dengan harta lain yang disebut dalam subperenggan (a)(i),

dengan menggantikan takrif “harta” dengan takrif yang berikut:

tiap-tiap jenis aset, sama ada yang zahir atau tidak zahir, harta alih atau tak alih, yang ketara atau tidak ketara, walau bagaimanapun diperoleh; atau

dokumen atau surat cara undang-undang dalam apa-apa bentuk, termasuk elektronik atau digital, yang menjadi keterangan tentang hakmilik, atau kepentingan mengenai, aset itu, termasuk mata wang, kredit bank, deposit dan sumber kewangan yang lain, cek kembara, cek bank, kiriman wang, produk pasaran modal, draf dan surat kredit, sama ada terletak di dalam atau di luar Malaysia, dan termasuklah kepentingan di sisi undang-undang atau ekuiti, sama ada sepenuhnya atau sebahagiannya, dalam mana-mana harta itu;’;

dengan menggantikan takrif “institusi kewangan” dengan takrif yang berikut:

sesuatu bank berlesen, penanggung insurans berlesen dan bank pelaburan di bawah Akta

sesuatu bank Islam antarabangsa berlesen, pengendali takaful antarabangsa berlesen, bank

sesuatu institusi yang ditetapkan di bawah

sesuatu pemegang lesen di bawah Akta

seseorang yang dilesenkan atau didaftarkan di bawah Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 [Akta 671];

depositori pusat yang ditubuhkan di bawah

sesuatu pemegang lesen bank, pemegang lesen insurans, pemegang lesen sekuriti dan mana-Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pencegahan

sesuatu pemegang lesen bank Islam, pemegang lesen takaful, pemegang lesen sekuriti Islam dan mana-mana entiti yang dilesenkan atau didaftarkan di bawah Akta Perkhidmatan

seseorang yang ditetapkan oleh Menteri

dengan memotong takrif “institusi kewangan luar pesisir”;

dengan memasukkan selepas takrif “institusi pelapor”

dengan memasukkan selepas takrif “kesalahan membiayai keganasan” takrif yang berikut:

dengan memotong takrif “klien”;

dengan menggantikan takrif “Lembaga Perkhidmatan

dengan memasukkan selepas takrif “Negara asing” takrif yang berikut:

dengan memotong takrif “pengubahan wang haram”;

dengan memasukkan selepas takrif “pengawal” takrif yang berikut:

apa-apa benda yang digunakan dalam, atau berkaitan dengan, pelakuan mana-mana aktiviti haram; atau

apa-apa harta yang keseluruhannya atau sebahagiannya digunakan dalam, atau berkaitan dengan, pelakuan mana-mana aktiviti haram, sama ada benda atau harta itu terletak di dalam atau di luar Malaysia;

mana-mana perniagaan yang didaftarkan di bawah mana-mana undang-undang bertulis yang mengadakan peruntukan bagi pendaftaran perniagaan;

suatu perbadanan yang diperbadankan atau didaftarkan di bawah Akta Syarikat 1965

apa-apa usaha niaga atau penglibatan dalam mana-mana tred, perdagangan, profesion, pekerjaan atau mana-mana aktiviti seumpamanya yang lain, sama ada atau tidak ia dijalankan bagi kelebihan kewangan atau keuntungan, dan sama ada atau tidak dijalankan secara tetap, berulang atau berterusan, dan termasuklah segala aset yang diperoleh daripada atau yang digunakan dalam atau bagi maksud menjalankan aktiviti perniagaan itu, dan segala kepentingan, hak dan tanggungan yang berbangkit daripada aktiviti perniagaan itu;’;

dengan memasukkan selepas takrif “premis” takrif yang berikut:

dengan memasukkan selepas takrif “Suruhanjaya Sekuriti”

Akta ibu dipinda dengan menggantikan seksyen 4 dengan seksyen yang berikut:

“Kesalahan pengubahan wang haram

Mana-mana orang yang—

melibatkan diri, secara langsung atau tidak langsung, dalam transaksi yang melibatkan hasil daripada aktiviti haram atau peralatan kesalahan;

memperoleh, menerima, memiliki, menyembunyikan, memindahkan, mengubah, menukar, membawa, melupuskan atau menggunakan hasil daripada aktiviti haram atau peralatan kesalahan;

mengalihkan dari atau membawa masuk ke dalam

merahsiakan, menyembunyikan atau menghalang pemastian sifat sebenar, sumber, lokasi, pergerakan, pelupusan, hakmilik, hak berkenaan dengan, atau pemunyaan, hasil daripada aktiviti haram atau peralatan kesalahan, melakukan kesalahan pengubahan wang haram dan apabila disabitkan boleh dipenjarakan selama tempoh tidak melebihi lima belas tahun dan juga boleh didenda tidak kurang daripada lima kali ganda jumlah atau nilai hasil daripada aktiviti haram atau peralatan kesalahan itu pada masa kesalahan itu dilakukan atau lima juta ringgit, yang mana yang lebih tinggi.

Bagi maksud subseksyen (1), boleh disimpulkan daripada mana-mana hal keadaan hakikat objektif bahawa—

Bagi maksud apa-apa prosiding di bawah Akta ini, jika hasil daripada aktiviti haram diperoleh daripada satu atau lebih aktiviti haram, hasil itu tidak perlu dibuktikan sebagai diperoleh daripada mana-mana aktiviti haram tertentu.

Seseorang boleh disabitkan atas suatu kesalahan di bawah subseksyen (1) tanpa mengira sama ada terdapat suatu sabitan berkenaan dengan suatu kesalahan berat atau kesalahan berat asing atau suatu pendakwaan telah dimulakan bagi pelakuan suatu kesalahan berat atau kesalahan berat asing.”.

Akta ibu dipinda dengan memasukkan selepas seksyen 4

seksyen yang berikut:

“Kesalahan penstrukturan transaksi untuk mengelak kehendak pelaporan 4a. (1) Tiada seorang pun boleh menstrukturkan, atau mengarahkan, membantu atau menyertai dalam penstrukturan, mana-mana transaksi dalam mata wang domestik atau asing untuk mengelak pemakaian perenggan 14(1)(a).

Mana-mana orang yang melanggar subseksyen (1)

Dalam menentukan sama ada sesuatu transaksi telah dijalankan dengan melanggar seksyen ini, perkara yang berikut boleh diambil kira:

Seksyen 5 Akta ibu dipinda—

dalam subseksyen (1), dengan menggantikan perkataan

dengan memasukkan selepas subseksyen (2) subseksyen yang berikut:

Subseksyen 6(5) Akta ibu dipinda—

dengan menggantikan perkataan “lima puluh ribu” dengan perkataan “satu juta”;

dengan menggantikan perkataan “satu tahun” dengan perkataan “tiga tahun”; dan

dengan menggantikan perkataan “boleh didenda selanjutnya tidak melebihi satu ribu ringgit bagi setiap hari kesalahan itu berterusan selepas pensabitan” dengan perkataan “, hendaklah sebagai tambahan didenda tidak melebihi tiga ribu ringgit bagi setiap hari atau sebahagian daripadanya yang kesalahan itu terus dilakukan”.

Subseksyen 8(1) Akta ibu dipinda dengan memasukkan selepas perkataan “institusi pelapor” perkataan “(jika ada)”.

Subseksyen 9(2) Akta ibu dipinda dengan memotong perkataan

“Luar Pesisir”.

Seksyen 10 Akta ibu dipinda—

dalam subseksyen (1), dengan memasukkan selepas perkataan “Menteri” perkataan “Kewangan”; dan

dalam subseksyen (3)—

dengan memasukkan selepas perkataan “seksyen 14” perkataan “atau apa-apa maklumat lain yang diterima olehnya atau yang dizahirkan kepadanya oleh mana-mana orang di bawah Akta ini”; dan

dalam subperenggan (i), dengan memasukkan selepas perkataan “Menteri” perkataan

dengan memasukkan selepas perkataan

Subseksyen 12(4) Akta ibu dipinda—

dengan menggantikan perkataan “satu juta” dengan perkataan “tiga juta”; dan

dengan menggantikan perkataan “satu tahun” dengan perkataan “lima tahun”.

Akta ibu dipinda dengan memasukkan selepas seksyen 12

seksyen yang berikut:

“Penetapan institusi kewangan tambahan 12a. Menteri Kewangan boleh, atas syor pihak berkuasa berwibawa, melalui perintah yang disiarkan dalam Warta, menetapkan seseorang yang menjalankan perniagaan kewangan yang dikawal selia atau diawasi oleh atau yang tertakluk kepada pengawasan sesuatu pihak berkuasa kawal selia atau pengawasan yang berkaitan menurut undang-undang yang dikuatkuasakan oleh pihak berkuasa kawal selia atau pengawasan itu sebagai institusi kewangan bagi maksud takrif

“institusi kewangan” di bawah subseksyen 3(1).”.

Akta ibu dipinda dengan menggantikan seksyen 14 dengan seksyen yang berikut:

Sesuatu institusi pelapor hendaklah dengan segera melaporkan kepada pihak berkuasa berwibawa—

Bagi maksud seksyen ini, “transaksi” termasuklah apa-apa transaksi cubaan atau transaksi yang dicadangkan.”.

Akta ibu dipinda dengan memasukkan selepas seksyen 14

seksyen yang berikut:

“Larangan terhadap penzahiran laporan dan maklumat berkaitan 14a.  (1)  Mana-mana orang yang mengetahui atau yang mempunyai sebab untuk mengesyaki bahawa suatu institusi pelapor bercadang untuk melaporkan, sedang melaporkan atau telah menyerah simpan laporan di bawah seksyen 14

atau bercadang untuk memberi, sedang memberi atau telah memberi apa-apa maklumat berkaitan yang lain kepada pihak berkuasa berwibawa dan menzahirkan pengetahuan, rasa syak atau maklumat itu kepada mana-mana orang lain melakukan suatu kesalahan dan apabila disabitkan boleh didenda tidak melebihi tiga juta ringgit atau dipenjarakan selama tempoh tidak melebihi lima tahun atau kedua-duanya.

Mana-mana orang yang kepadanya penzahiran mengenai apa-apa pengetahuan, syak atau maklumat telah dibuat dengan melanggar subseksyen (1) yang membuat rekod mengenai pengetahuan, syak atau maklumat itu, atau yang selanjutnya menzahirkan pengetahuan, syak atau maklumat itu kepada mana-mana orang lain dalam apa-apa hal keadaan melakukan suatu kesalahan dan apabila disabitkan boleh didenda tidak melebihi tiga juta ringgit atau dipenjarakan selama tempoh tidak melebihi lima tahun atau kedua-duanya.

Subseksyen (1) dan (2) tidak terpakai bagi penzahiran maklumat oleh seseorang jika penzahiran itu dibuat—

Bagi maksud subseksyen (3), “berkaitan” berhubungan dengan sesuatu perbadanan ertinya berkaitan mengikut erti seksyen 6 Akta Syarikat 1965.”.

Akta ibu dipinda dengan menggantikan seksyen 16 dengan seksyen yang berikut:

Sesuatu institusi pelapor—

Sesuatu institusi pelapor hendaklah menjalankan langkah-langkah usaha wajar pelanggan dalam semua atau mana-mana hal keadaan yang berikut:

Sesuatu institusi pelapor, dalam menjalankan langkah-langkah usaha wajar pelanggan, hendaklah—

Sesuatu institusi pelapor hendaklah menjalankan usaha wajar yang berterusan atas semua akaun, hubungan perniagaan, transaksi dan aktiviti.

Pihak berkuasa berwibawa hendaklah, setelah berunding dengan pihak berkuasa pengawasan yang berkaitan bagi sesuatu institusi pelapor (jika ada), mengeluarkan apa-apa arahan atau garis panduan kepada institusi pelapor mengenai penjalanan langkah-langkah usaha wajar pelanggan yang didapatinya perlu—

Sesuatu institusi pelapor hendaklah merekodkan apa-apa maklumat, data atau butir-butir yang diperoleh di bawah seksyen ini dan hendaklah, atas permintaan secara bertulis, mengemukakan suatu salinan rekod itu kepada pihak berkuasa berwibawa.

Bagi maksud Bahagian ini—

Seksyen 17 Akta ibu dipinda—

dengan menggantikan subseksyen (1) dengan subseksyen yang berikut:

dalam subseksyen (2)—

dengan memasukkan selepas perkataan “berwibawa”

dalam subseksyen (3), dengan menggantikan perkataan

dalam subseksyen (4)—

dengan menggantikan perkataan “satu juta” dengan perkataan “tiga juta”; dan

Akta ibu dipinda dengan menggantikan seksyen 18 dengan seksyen yang berikut:

“Pembukaan akaun atau penjalanan hubungan perniagaan, transaksi atau aktiviti atas nama rekaan, palsu atau tidak betul

Tiada seorang pun boleh—

membuka, mengendalikan atau memberi kuasa pembukaan atau pengendalian sesuatu akaun; atau

mengadakan, menjalankan atau melaksanakan apa-apa hubungan perniagaan, transaksi atau aktiviti, dengan sesuatu institusi pelapor atas suatu nama rekaan, palsu atau tidak betul.

Jika seseorang itu lazimnya dikenali dengan dua nama atau lebih, orang itu tidak boleh menggunakan mana-mana daripada nama itu apabila—

Jika seseorang yang menggunakan sesuatu nama tertentu dalam urusannya dengan sesuatu institusi pelapor menzahirkan kepadanya nama atau nama-nama yang berlainan yang dengannya dia lazimnya dikenali, institusi pelapor itu hendaklah membuat suatu rekod tentang penzahiran itu, dan hendaklah, atas permintaan secara bertulis daripada pihak berkuasa berwibawa, memberi pihak berkuasa berwibawa itu suatu salinan rekod itu.

Bagi maksud perenggan (1)(a) dan (2)(a)—

Bagi maksud perenggan (1)(b) dan (2)(b)—

Mana-mana orang yang melanggar seksyen ini melakukan suatu kesalahan dan apabila disabitkan boleh didenda tidak melebihi tiga juta ringgit atau dipenjarakan selama tempoh tidak melebihi lima tahun atau kedua-duanya.”.

Perenggan 19(2)(b) Akta ibu dipinda dengan memasukkan selepas perkataan “14,” perkataan “14a,”.

Perenggan 21(1)(c) Akta ibu dipinda dengan menggantikan perkataan “klien” dengan perkataan “pelanggan”.